どうも、時憩です！
今回は、久しぶりの積立NISAの評価損益報告をしていこうと思います。
前回報告してから1年…
2024年は何にいくら積み立てたのか、コツコツと積立ていった結果どうなったのかを、
具体的な投資先と金額を報告したいと思います！
ちなみに、前回（2023年）は以下のリンク先をチェック(/・ω・)/
積立NISA（つみたて投資枠） 2024年1月～12月投資報告
まずは、積立NISA（つみたて投資枠）ですが、合計で1,199,300円/2024年を積立ていました！
つみたて投資枠の1年間の上限が1,200,000円ですので、ほぼ使い切った感じですね。
差額の700円はどうしたのかって？
HAHAHA…計算間違えて差額出ちゃった(/ω＼)ﾃﾍﾍﾟﾛｯ
内訳としては、
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) に投資額の62％
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) に投資額の30%
楽天・プラス・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド に投資額の8％
を積み立てていました。
実質、S&P500とオルカンで7：3の比率ですね(/・ω・)/
一応、1年間積立時点で、評価損益181,553円（+15.13%）で終了することがきました。
2024年7月～8月に「米国株」の急落があり、評価損益14,604円（＋1.72%）まで落ちた時はドキドキでしたが、回復してよかったですね(>_<)
やっぱり、”無心で積立てる”…これが正解なのかもしれません(/ω＼)
…まあやっぱり値動き見るの好きなんで、見ちゃうんですけど(笑)
積立NISA（成長投資枠） 2024年1月～12月投資報告
続いて、積立NISA（成長投資枠）ですが、
購入を開始し始めたのは、24年8月下旬からなので、実質4か月チョットの報告になります(笑)
2024年の成長投資枠の購入額としては、127,887円。
しかし、途中で三菱UFJ銀行の株を4株売却していますので、売却益込で実質120,791円ですね。
現時点ですが、評価損益7,838円（+6.43%）になっています。
個人的には配当金や株主優待を目当てで、国内株式や楽天SCHDを購入したいと思っていますので、評価損益がマイナスでなければOKです！
三菱商事がマイナスになっていますが、今は安い方だと思っているので、買い足しています(笑)
iDeco 2024年1月～12月投資報告
最後にiDecoです。
こちらも米国株式の比率を高めに積立…
楽天・全米株式インデックス・ファンド に投資額の69.2%
楽天・全世界株式インデックス・ファンド に投資額の23.1%
楽天・プラス・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド に投資額の7.7%
目的とリスクを考えると全世界株式一本の方が良いかな～と思ったりもしますが(笑)
私の場合、毎月12,000円まで積み立てられるのですが、11月から5,000円積立に変更しました…
理由は、積立NISAを優先しようと思ったからです。
iDecoは、原則60歳まで引き出せない資金拘束がネックですよね…。
2024年12月制度改正（※詳しくはコチラ！（楽天証券HP））によって、掛金拠出限度額が1.2万円から2万円に引上げられましたが、魅力的と感じつつ、毎月の収入と支出を考えるとなかなか厳しいと感じてしまいます(;´･ω･)
では、2024年の成績はどうだったかというと、
2023年12月の評価損益20,454円 だったのに対して、
2024年12月（直近）では、103,942円 となっていたので、＋8万円くらいでした。
実際は、更に所得税控除もありますので、もっとお得になっていると思いますので、
こちらも良い感じに活用できていますね！
2025年はどうする！？
では、2025年はどうする予定なのか…現在考えているのは、こんな感じですね。
とはいっても、米国株式と全世界株式で2：1ですので、まぁまぁのリスクは取っています(笑)
ちなみに1月は、2024年からの変更が間に合いませんでしたので、前月のままになっています(笑)
まとめ
ということで、
2年経過して評価損益が＋419,615円（＋24.38%）になりました！
圧倒的にメガバンクに預けているより、増えていることが分かりますね！
（当然リスクあってのことですが…
また、今年は日本の株式にも注力したいと思っていますので、
また近況や評判があればブログに残したいと思います。
それではまた！
